KYC Policy | GifteGO

Зачем мы подтверждаем личность

GifteGO продаёт цифровую ценность, которая доставляется мгновенно и не может быть отозвана после раскрытия кода. Подтверждение личности (KYC) позволяет убедиться, что платит именно владелец платёжного средства, и выполнить требования регуляторов и платёжных партнёров.

Проверка защищает вас не меньше, чем нас: большинство запросов вызвано активностью, которая также характерна для использования вашей карты посторонним.

Когда требуется проверка

Большинство покупок проверку не вызывают. Мы можем попросить подтвердить личность, если:

Заказ или совокупные расходы превысили порог, установленный для вашего региона
Используется платёжное средство, не совпадающее с данными аккаунта
Активность резко изменилась по сумме, частоте или географии
По аккаунту открыт чарджбэк или платёжный спор
Пополнения кошелька достигли лимитов, описанных в Политике пополнения
Этого требует регулятор, банк или платёжный провайдер

Принимаемые документы

В зависимости от страны и причины проверки мы можем запросить:

Документ с фотографией государственного образца — паспорт, ID-карту или водительское удостоверение
Селфи или короткую проверку живости, чтобы подтвердить принадлежность документа
Подтверждение адреса, выданное в последние три месяца — счёт за коммунальные услуги или банковскую выписку
Подтверждение владения использованным платёжным средством
Подтверждение источника средств при крупных или нетипичных операциях

Документы должны быть без правок, в цвете и с видимыми четырьмя углами. Просроченные документы не принимаются.

Как проходит проверка

Когда проверка потребуется, вы получите уведомление на платформе и по электронной почте со ссылкой на защищённую загрузку. Обычно проверка занимает от одного до трёх рабочих дней; дополнительное рассмотрение может занять больше времени. Затронутые заказы на время проверки удерживаются, а не отменяются, — покупка не теряется.

Никогда не отправляйте документы по электронной почте, в чате или мессенджере, даже если собеседник представляется сотрудником GifteGO. Мы принимаем документы только через защищённую загрузку в вашем аккаунте.

Хранение и сроки

Документы шифруются при передаче и хранении и доступны только обученным сотрудникам и провайдерам верификации, обрабатывающим их по нашему поручению. Мы храним их столько, сколько требует законодательство, и удаляем по истечении этого срока.

Документы никогда не используются в маркетинге
Документы никогда не продаются и не передаются брендам-партнёрам
Доступ журналируется и проверяется

Отклонённая или незавершённая проверка

Если проверку завершить не удалось, мы сообщим причину там, где нам это разрешено, и вы сможете повторно отправить исправленные документы. При отказе — или когда мы не вправе раскрывать причину — мы можем ограничить или закрыть аккаунт и вернуть средства за подходящие недоставленные заказы на исходное платёжное средство.

Вы можете попросить пересмотреть решение, обратившись в поддержку. Уже доставленные коды подарочных карт возврату не подлежат, даже если аккаунт впоследствии закрыт.