01
الالتزام بالامتثال
تلتزم GifteGO بالامتثال للأنظمة العالمية لمكافحة غسل الأموال ومعايير الامتثال المالي.
هدفنا أن تبقى GifteGO منصة آمنة وموثوقة وممتثلة لجميع المستخدمين حول العالم.
02
التحقق من الهوية (اعرف عميلك)
لمنع الجرائم المالية، قد تشترط GifteGO التحقق من الهوية لبعض المعاملات أو عند تجاوز حدود إنفاق معيّنة. وقد يُطلب من المستخدمين تقديم:
- هوية صادرة عن جهة حكومية
- إثبات ملكية وسيلة الدفع
- مستندات إضافية عند الحاجة
03
مراقبة المعاملات
تستخدم GifteGO أنظمة مراقبة تعتمد على الذكاء الاصطناعي لرصد المعاملات المشبوهة وأنماط النشاط غير المعتادة في الوقت الفعلي.
تحلّل أنظمتنا وتيرة المعاملات والفوارق الجغرافية والأنماط السلوكية لحماية المستخدمين والحفاظ على نزاهة المنصة.
04
الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
عند رصد نشاط مشبوه، تحتفظ GifteGO بحقها في:
- تعليق الحسابات مؤقتاً
- حجز المعاملات لغرض التحقق
- إبلاغ الجهات التنظيمية المختصة عن الأنشطة المشبوهة
تُنفَّذ عمليات تعليق الحسابات وفقاً للقوانين والأنظمة المعمول بها. ويمكن للمستخدمين الاعتراض عليها بالتواصل مع الدعم.
05
الضوابط القائمة على المخاطر
قد تُطبَّق إجراءات تحقق أو قيود إضافية بناءً على قيمة المعاملة أو عوامل المخاطر الجغرافية أو سلوك الحساب غير المعتاد. وهذه الضوابط مصمّمة لحماية المستخدمين والنظام المالي الأوسع.